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震惊!闪电宝提醒快转给家人:捂好辛苦钱,远离“网络炒汇”陷阱
  • 作者:闪电宝
  • 发表时间:2018-08-22 09:13
  • 来源:闪电宝官网

你一定通过各种渠道听说过这样的外汇理财产品:“高收益、低风险”;平台“有权威境外背景”,合法合规;专家大佬为你操盘,小白萌新也能“躺着赚钱”;本金不够,杠杆来凑,“最高可达1000倍”…

 

 

 

激动地搓了搓小手?

旁友先等等… 小汇今天就为你扒一扒网络炒汇平台里的套路。

 

先上结论:

一切网络炒汇平台在我国境内均不合法。

 

“网络炒汇”的实质是通过互联网开展外汇保证金、外汇期货等外汇衍生产品交易。我国境内禁止私自买卖外汇,也禁止金融机构从事外汇保证金交易,并对金融机构从事外汇业务实行准入管理。即使在境外的各类外汇交易平台已获得国外监管部门的批准,但未依法取得我国金融监管和其他相关部门的许可,因此在国内仍属于非法性质。这就意味着,一旦发生任何风险或纠纷,投资者的合法权益和资金安全将无法得到法律有效保障。更有一些伪平台,在鱼龙混杂的互联网金融大潮中,打着网络炒汇的旗号实施诈骗,让很多投资者损失惨重。

 

小汇提醒大家(敲黑板),参与网络炒汇将面临多重风险:

 

 

 

1金融法律层面

 

在金融法律层面上,网络炒汇主要涉嫌违反相关金融业务的准入规定和禁止规定。在境内设立金融机构、从事金融活动,必须依法接受准入管理。根据相关法律规定,金融机构经营外汇业务,需要经过金融监管机构根据职责分工批准;

 

2刑事法律层面

 

在刑事法律层面上,组织网络炒汇主要涉嫌非法经营、诈骗以及组织领导传销活动,投资者参与网络炒汇也有可能构成共犯。这一类非法平台的发展模式往往是拉人发展下线,利用亲友、熟人等关系介绍他人炒汇,再从中抽佣金提成。因此如果投资人还通过介绍他人参与获取相应的报酬,则涉嫌共同组织相关犯罪而沦为同犯;

 

3行政处罚和民事赔偿责任

 

发布网络炒汇广告的网络、媒体,则涉嫌违反《广告法》的相关规定,可能面临行政处罚和民事赔偿责任。

 

说了这么多,面对炒汇诱惑,如何识破陷阱,保护好自己的钱袋子呢?

 

 

 

要核对一家让你动心的互联网外汇业务平台是否合法,首先可以向有关部门核实这家平台是否已取得金融行业主管部门的批准;其次,还有个更简单的办法,就是看平台的网页上有无ICP经营证备案号——ICP经营证只有合法通过电信主管部门备案的网络平台才有。

 

但实际上,由于网络炒汇在我国属于非法行为,因此,目前网络上的各类外汇交易平台,均未取得我国金融监管部门的批准,也未在我国设立相关机构提供业务服务,同时也未依法向电信部门备案,故都属非法展业行为。

 

理论知识说了这么多,再看点基于被查处的非法网络炒汇案件整理出来的几大套路:

 

1虚构境外金融背景

 

这年头,没点地理名词储备,都不好意思出来忽悠人——当看到“总部设在瓦努阿图”,“本平台国际总部位于塞浦路斯”等描述时,就要当当心了。组织者往往通过在境外不知名地区设立或者控制的机构,把平台包装成具有境外背景的合法机构,或者谎称其炒汇平台是境外某权威交易平台的国内代理,其汇率往往是人为操作;

 

2强调受境外金融监管

 

网络炒汇平台往往宣称其在境外接受相应的金融监管机构的监管,绝对保障客户的资金安全——到底受不受境外监管是另一回事,即使真的受到监管,境外监管并不会保护中国投资者,从而平台交易的安全性也就无法保证;

 

3使用正规交易软件

 

网络炒汇平台在广告、软文里使用的术语往往听着专业高端,令人“不明觉厉”——其实利用的还是与投资者之间的信息不对称蒙骗后者;

 

4鼓吹“门槛低、收益高”

 

很多炒汇平台宣称能按杠杆倍数将本金金额放大数倍进行投资,回报丰厚,但事实上,正规的期权类外汇理财产品因风险高,金融机构对投资者的风险承受能力评估严格,销售相关产品时也被要求充分揭示风险,且杠杆率较低。

 

最后,闪电宝官网再重复一遍今天的要点:由于国家禁止外汇保证金交易和私自买卖外汇,与通过银行等合法机构以外的其他任何单位、个人从事外汇交易,均属于违法行为,因而境内并不存在合法的网络炒汇平台,公众不要被炒汇平台宣称的正规、合法等误导。选择合法的投资渠道,才能在保护好钱袋子的前提下,获得收益。